通訊員 劉裕澤
“幫助轉(zhuǎn)賬就能獲利……”明知道該行為涉嫌違法的廖某在利益誘惑下，不僅自己參與，還鼓動親戚、朋友充當(dāng)網(wǎng)絡(luò)犯罪的幫兇，終讓自己身陷囹圄。
3月中旬，隨著最后一名犯罪嫌疑人被抓捕歸案，一個利用在校學(xué)生實施幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的本地線下“跑分”團(tuán)伙被白河警方徹底摧毀，該案涉案人員多達(dá)20余人，且多為在校學(xué)生，一條伸向校園的黑手被徹底斬斷。
時間回溯到一年前，2022年3月初，身在河北省左各莊市的廖某在與朋友饒某聊天過程中，得知可以“用銀行卡幫助別人在網(wǎng)上進(jìn)行轉(zhuǎn)賬賺錢”的方法“掙快錢”，一次可掙1000元，正缺錢用的廖某十分心動，當(dāng)即表示愿意參與。
3月5日，廖某與饒某約在當(dāng)?shù)匾患倚≠e館見面，將自己的銀行卡和支付寶賬戶交由對方操作。饒某操作轉(zhuǎn)賬后，支付給了廖某1000元報酬，并告訴廖某可以尋找身邊的“卡主”一起“發(fā)財”。眼見錢來得如此容易，廖某又將“掙快錢”的方法告訴了自己的弟弟。
隨后，廖氏兄弟二人的銀行卡因涉案被外地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)無法使用。在饒某的鼓動下，廖某將目光轉(zhuǎn)向了白河的老鄉(xiāng)，于是三人立即購票由左各莊到十堰，廖氏兄弟隨即返回白河著手物色合適的卡主。
回到白河的廖氏兄弟先將“賺錢”方法透漏給好友張某、莫某、周某、陳某、廖某等5人，并表示自己已通過該方法獲利。張某等5人雖心有懷疑，但在利益驅(qū)使下仍欣然接受。
為了迅速擴(kuò)大“業(yè)績”，廖某向此前參與轉(zhuǎn)賬獲利的張某等人承諾，只要能找來銀行卡用于轉(zhuǎn)賬，每人可得500元報酬，并將對抗公安機(jī)關(guān)調(diào)查的方法叮囑幾人。剛剛嘗到“掙快錢”甜頭的張某等人十分心動，紛紛表示愿意去“找卡”。
但哪里能找到更多的卡？五人中，陳某是白河某中學(xué)學(xué)生，周某是某大學(xué)在校學(xué)生，其余三人也都是剛走出校門不久。5人不約而同將目光投向了涉事未深的在校學(xué)生。
在張某等5人的聯(lián)系下，短短不到10天，10余人將自己的銀行卡和支付寶賬戶交由廖某用于網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬。廖某也謹(jǐn)記饒某的“囑咐”，每張銀行卡轉(zhuǎn)賬都控制在一定數(shù)額以內(nèi)，借此逃避公安機(jī)關(guān)的打擊。此后，為進(jìn)一步擴(kuò)大“業(yè)務(wù)量”，激發(fā)“下線”的動力，廖某將每張銀行卡的報酬提升到1000元。
2022年3月18日，白河縣公安局接到上級公安機(jī)關(guān)推送的“兩卡”線索后，迅速出擊，將還在沉浸在發(fā)財美夢中的廖某抓獲。
2022年3月29日，在發(fā)現(xiàn)有多名學(xué)生涉案后，該局迅速組織召開聯(lián)席會議，組織公安、教育、銀行等多個部門研究應(yīng)對措施。
此后，因涉案人員部分外出、拒不配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查、“銀行流水”不足無法采取強(qiáng)制措施等多種原因，案件辦理一度陷入僵局。辦案民警只得另找突破口，一方面逐一向已到案的“卡主”做思想工作，試圖通過他們挖掘更多線索；另一方面，在核查公安部推送“兩卡”線索時，注意篩選、分析，進(jìn)行串并工作。
2022年底，隨著涉案“卡主”陸續(xù)到案，公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)莫某發(fā)展的5名“下線卡主”累計幫助轉(zhuǎn)賬已超過20萬元，遂立即通知莫某到公安機(jī)關(guān)配合調(diào)查。但有過先前經(jīng)驗的莫某以各種理由拒不到案，經(jīng)多次勸說無效后，白河縣公安局將其上網(wǎng)追逃，莫某于2023年3月16日被抓獲歸案。
經(jīng)過長達(dá)一年的拉鋸戰(zhàn)，白河縣公安局最終查明，張某等五人共找來“卡主”18人提供銀行卡給廖某用以轉(zhuǎn)賬，共計幫助轉(zhuǎn)移電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金110萬余元，涉及全國各地多起案件。廖某共計獲利37500元，張某等5人分別獲利數(shù)百至數(shù)千元不等。
經(jīng)查，出借銀行卡的18名“卡主”中，有在校學(xué)生12名，他們中有的得到幾十元報酬，有的得到兩包煙，更有甚者，什么也沒有得到，就稀里糊涂地把銀行卡借給他人使用。而等待他們的，將是法律的嚴(yán)懲。
