通訊員 楊運森 楊翰林
2019年以來，人民銀行安康市中心支行在打擊處置非法集資工作中，積極配合處非領導小組工作，充分發(fā)揮金融穩(wěn)定協調機制和賬戶管理、反洗錢監(jiān)測排查作用，監(jiān)督金融機構加強日常資金監(jiān)測，通過線索移送機制，及時和公安機關互通信息、研判甄別可疑交易線索，配合司法機關開展案件協查。
提高站位，強化領導。安康中支黨委始終把防范和打擊非法集資政治任務扛在肩上，成立了防范和打擊非法集資工作領導小組，完善了相關科室聯動工作機制，積極配合、統(tǒng)籌推進轄區(qū)防范和打擊非法集資工作。
廣泛宣傳，營造氛圍。面向職工進行工作宣講，舉辦《防范和打擊非法集資應知應會》答題活動，對全轄人行系統(tǒng)干部職工參與非法集資、違法違規(guī)金融活動情況的開展摸排。積極履行行業(yè)監(jiān)管職責，督促全市各金融機構持續(xù)開展“金融知識普及月”“金融知識進萬家”“金融進社區(qū)、進校園、進百村”等大型宣教活動，在主流媒體開辦“金融知識宣傳”專欄，刊發(fā)各類普惠金融信息30多期，向社會公眾宣傳新出臺的金融政策、金融知識以及一些金融便民服務內容，組織金融機構在車站、高速公路收費口、廣場、社區(qū)、學校等人流量較大等公共場所，集中開展多次大型宣傳活動，營造了濃厚宣傳氛圍。加大金融消費權益保護力度，受理金融消費者咨詢投訴84件，辦結率和消費者滿意率100%，切實保護了金融消費者合法權益。
履職盡責，狠抓落實。一是積極推進金融系統(tǒng)行業(yè)治理，夯實工作責任，先后在年初工作會、季度例會和金融機構通氣會、金融管理與服務工作會上對金融行業(yè)防范和打擊非法集資安排部署；二是建立領導聯系包抓點評及督導檢查工作機制，中支黨委班子成員結合分管工作，深入各支行及各金融機構開展督導檢查和宣講；三是強化央行金融管理與服務工作力度，通過加大執(zhí)法檢查、評估和走訪力度，督促金融機構依法合規(guī)經營，履行打非義務。督促轄區(qū)金融機構報告重大事項和重要信息100余條，及時掌握其經營動向和整體風險狀況；依法依規(guī)組織專項執(zhí)法檢查、評估、走訪39次，對5家金融機構及其高管人員行政處罰，對潛在風險預警約談20余人次。四是針對涉嫌非法集資洗錢風險，向各金融機構下發(fā)風險提示2份，加強可疑交易線索研判。召開5次可疑交易線索分析研判會議，對30例可疑交易線索進行分析研判，向司法機關移送線索6例。配合公安機關對一起涉眾型經濟犯罪案件進行調查，協查賬戶400余戶。五是積極配合市金融辦定期對小貸公司、擔保公司的合規(guī)經營進行監(jiān)督檢查，及時排查涉及非法集資、高利貸等風險隱患。開展虛假金融廣告領域涉嫌非法集資風險排查，排查發(fā)現各類廣告和資訊信息62條，涉嫌金融違法廣告1條，進行約談要求整改。
下一步，安康中支將堅持把防范和打擊非法集資工作作為當前的一項重大政治任務，抓實抓緊抓好，持續(xù)提高政治站位，持之以恒抓好宣傳發(fā)動、線索排查、行業(yè)專項治理，持續(xù)在工作督導上下功夫。
